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尽管筹款人魏红梅被判刑,但许多债权人质疑:为什么判决没有反映资金的去向?为什么确定的资金数额与实际情况相差甚远?他们告诉《中国企业报》记者,虽然魏红梅被判刑,但她目前无力偿还吸收的资金,所以资金的流向是他们现在最关心的问题。他们还告诉记者,法院认定的3964.9万元与魏红梅在基金中筹集的全部资金相差甚远,全部资金总和超过1亿元。

江苏宿迁女商人集资亿元获刑 巨额资金流向存疑

据记者调查,大部分债权人的资金来自实体企业的前期运作,事件发生后,涉案大部分实体的资金链不可持续。

“田童”女商人

在宿迁,魏红梅是一位著名的企业家。事发前,她经营过宿迁学院教育超市服务有限公司、江苏泰尔教学用品有限公司、宿迁中学高中超市、宿迁师范学校超市等企业。相比之下,人们更关注魏红梅深厚的人际关系。

2009年,宿迁市宿城区民生农村小额信贷有限公司常务副总经理吉剑会见了魏红梅。在一次晚宴上,魏红梅特意给吉剑打了电话,同时和工农及当地商业银行的领导一起去吃饭。在看到它的“实力”后,吉剑和魏红梅开始合作借钱。

前两次合作非常愉快,贷款从半个月到几天不等,利息丰厚。在第三次合作中,吉剑以自己的名义借出了800万元,他服务的小额贷款公司借出了400万元,但钱不见了。宿迁市玻璃钢有限公司董事长朱为他的小额贷款公司担保,该公司也参与其中——该公司的账户已经关闭,等待拍卖。

“我不是第一个或最后一个遇到像我这样的人。”8月8日,吉剑在接受记者采访时表示,“我所知道的最大一笔贷款是2200万元,总金额一定要超过1亿元。”

吉剑向记者提供了一些向魏红梅提供贷款的债权人名单。只有13个借款人的名单显示贷款金额超过6000万元。

贷款链被打破了

利息远高于银行同期利率是魏红梅的筹资手段。在上述法院判决中,有17笔贷款得到承认。其中,魏红梅承诺支付同期银行利率的四倍。如此高的利率已经成为压倒魏红梅整个操作系统的根本原因。毕竟,拆东墙补西墙的做法不会持续太久。根据判决,魏红梅于2011年3月获得最后一笔贷款,仅在7个月后,魏红梅就被相关部门强制贷款。

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记者发现,除了一些熟悉魏的自然人外,大多数企业和商人都属于实体经济领域:从销售五金产品开始,被利润所吸引,进入民间借贷领域;朱在做玻璃钢生意,他因为支持别人而遭受了一场无辜的灾难;另一个债主唐原本是一家建筑工程供应商,他的家族生意在他参与私人借贷后出现下滑。

一些债权人告诉记者,尽管法院裁定魏红梅偿还非法所得并将其返还给受害人和受害人所在单位,但这并不涉及资金的流动。

许多债权人告诉记者,事件发生前,为了安抚大家,魏红梅从宿迁市政府下属的一个服务中心(以下简称服务中心)开出了4张借据和保证书,总金额为9660万元。借据和保函由时任中心主任的葛某签字,并由中心盖章。魏红梅解释说,大部分基金已经借给了中心,因为有政府信用担保,所以你不用担心。

对资金流动的怀疑

由于时间长,很多企业和家庭受到影响,债权人到中心办理相关手续申请贷款,但被中心负责人拒绝。

面对记者的采访,本中心以本中心的名义发出了《涉嫌欺诈报告》(以下简称《报告》)。

报告称,该中心是一个具有企业性质、非独立法人的服务机构,主要为各方提供交易场所和服务。它没有独立的账户,没有独立的财产承担担保责任,没有投资或融资的需要,也不需要向外借钱。因此,与中心的大额贷款显然是伪造的,不可能发生。

对于债权人提及的借据和保函,报告回应称,根据调查记录,Ge承认在2005年担任中心主任期间,曾向魏红梅提供了2-3张印有空白章的纸,用于委托个人银行贷款。当时,由于种种原因贷款没有完成,但他并不知道借据的形成。根据公安部门的相关鉴定,该中心给予安歌行政记过处分。

但债权人不同意上述说法。

“债权人关心的不是谁被行政记过,而是给出一个令人信服的陈述。对于一个公务员来说,把他签名盖章的空白皮书送给别人太可笑了。”一位姓陈的债主说。

债权人告诉记者,事件发生后,该中心的主要负责人没有受到处罚,而是从副部级官员晋升为正部级官员。经过有关部门长时间的调查、调查和审理,事情似乎又回到了2011年10月魏红梅被采取强制措施的原点。魏红梅的判决不能挽回债权人的实际经济损失。债权人最关心的实际问题是:钱在哪里?

巨额资金真的不清楚吗?我们的报纸将继续关注此案的进展。

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来源:零度新闻网

标题:江苏宿迁女商人集资亿元获刑 巨额资金流向存疑

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